中国基层网上饶6月17日消息（通讯员 章雪红）为认真贯彻执行反洗钱法规制度，切实担负起国有大行的社会责任，工商银行上饶分行主动适应新时期“严、强、深、精”监管形势，以强化履职为重点，以夯实基础为主线，以检查监督为抓手，以能力建设为核心，认真部署2019年全行反洗钱工作，进一步压实主体责任，坚守不发生大的洗钱风险事件、不遭受大的反洗钱监管处罚底线，保障全行持续稳健发展。
开展重点工作竞赛。该行首次建立反洗钱工作正向激励机制，紧密围绕客户信息完整率、信息真实有效性以及内外部协查质效三大重点内容，在全行开展为期八个月的“压实责任 强化履职”反洗钱工作竞赛，持续推进非自然人客户受益所有人信息采集，发动各支行、各网点积极投入客户信息质量综合治理，年终将根据竞赛考核结果，评选表彰反洗钱工作先进单位和先进工作者。
强化日常检查监督。该行坚持以问题为导向，内部推行反洗钱检查递进制，即要求营业网点每周开展反洗钱自查自纠，基层分管行长和专业部门按季开展反洗钱专项检查，市行反洗钱专业小组有关成员部门每年至少进行一次专业反洗钱检查，市行反洗钱中心每年按照不低于30%比例开展反洗钱全面检查。各级反洗钱检查实现闭环管理，切实加强问题整改，严格落实责任追究制度。
严守业务风险关口。该行要求全行加大现金业务管理，拒绝为客户办理异常“伪现金”交易，强化客户异常现金交易尽职调查。配备充足涉敏业务管理人员，组织做好涉敏风险风险监测和回溯排查，防控实质风险。认真贯彻执行贵金属实物销售反洗钱管理新规,切实做好贵金属业务的客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作，加强贵金属业务线反洗钱管理的自查和补录。
掀起全员学习热潮。为培养“精、专、深”工匠型反洗钱人才，该行将逐级开展“重履职，有担当”反洗钱知识竞赛；建立反洗钱全员培训体系，兼顾反洗钱知识普及和专业技能提升；积极组织反洗钱岗位人员和新入职、新转岗、新提拔人员，参加人民银行反洗钱岗位准入培训，落实“持证上岗”制度；认真组织市、县两级管理人员，参加全省2019年高级管理人员反洗钱网络培训班学习。
重视监管关系维护。该行要求各专业、各支行要主动对标反洗钱监管要求，认清监管形势，理解新规要义，强化履职到位、责任到位。主动邀请监管部门反洗钱专家送教上门，积极做好全员普及型培训；主动配合监管部门，认真做好反洗钱日常报表、材料报送，行长要定期拜访监管部门，分管领导至少每季一次，积极做好监管协调、沟通，随时全面掌握监管动态，争取监管部门理解支持。
持续开展公众宣传。反洗钱工作离不开广大客户的理解和配合，该行号召全行主动承担社会责任，通过大型宣传、阵地宣传、新闻宣传以及手机短信、朋友圈分享、外拓营销、摆摊设点等多渠道、多方式，深入开展“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”主题宣传活动，普及公众反洗钱知识，提高全民反洗钱意识，增强反洗钱人人有责的社会认知度，营造知法守法的反洗钱氛围。
