近日，年仅20岁的客户刘某来到邮储银行普安县支行，向柜员表示需要开立个人账户，并开通电子令牌。柜员邓伟审核身份证发现，该客户不为普安县人，按照相关规定，柜员邓伟对客户的职业、收入，以及在普安县开户目的等进行了祥细询问。客户自称在普安县从事服装电商，对柜员提出的问题，客户对答如流，未露出任何破绽，柜员按流程为刘某开立了账户，但认为其收入水平，暂时开通手机银行足够满足客户交易需求，故而为客户开通了手机银行，未加办电子令牌。半小时后，支行营业厅又来了一位20来岁的客户王某，要求开立账户并开通电子令牌，柜员在审核身份证时，发现户籍与之前的客户相同，柜员邓伟开始警觉，于是对客户的职业、收入、在普安县开户目的进行了更为详细的询问。同时，柜员还有意识地询问是否与刘某认识。王某自称在普安县从事食品电商，也与刘某认识，但在回答柜员提出的问题时显得有些慌乱，并且对需要填写的电话号码也记不清，细心的柜员发现，王某提供的电话号码与刘某办理业务时提供的电话号码相同。柜员因此初步判断，这已经涉及银行卡出借和买卖。于是便向客户详细解释银行卡出借和买卖的各种后果，客户王某也认识到自身的问题，低头向柜员承认错误后匆忙离开。
针对了解到的情况，柜员立即电话联系前一位客户刘某，并开展了强细调查询问，对方自称从事建材行业，工地在普安、晴隆都有，但没有固定办公地点，营业执照也在办理中，提供的信息与开户时的描述存在明显不一致的情况，且口音与开户人刘某存在差异。
事实表明，这是一起银行卡出借和买卖事件，柜员邓伟立即在邮储银行反洗钱系统报送可疑线索，同时向上级行申请对刘某开立的账户进行限制交易，确保账户不被用于违法事件。
普安县支行员工具有较强的责任感和较高的敏锐性,在办理业务时，认真履行岗位职责，积极做好反洗钱等相关工作。在办理每一笔业务时，均能做到细致地观察客户的相关信息，并对客户进行察言观色，不放过每一个细节，及时发现异常，成功堵截了银行卡出借和买卖的风险事件。
目前银行卡开户办理审核越来越严，犯罪分子的目标转移到了农村人群、年轻人群，一些农村人员、无工作的年轻人员逐渐成为犯罪分子的选择目标，不法分子往往诱骗受害者卖掉手中的银行卡赚取一定的报酬，而这些倒手之后的银行卡很可能被用于洗钱、逃税、诈骗、收受贿赂等违法行为。
近年来，邮储银行贵州黔西南州分行加强对员工的风险教育，始终坚持加强员工反洗钱培训不放松，增强全员反洗钱合规意识，防范反洗钱合规风险，员工在办理业务时，不放过每一个细节，提高辨识能力，邮储银行员工坚守职责，以高度的责任感做好反洗钱各项工作。(舒俊)
