中国基层网上饶3月1日消息（通讯员 章雪红）为进一步理顺反洗钱工作，有效预防反洗钱合规风险，工商银行上饶分行近日派出反洗钱专家组深入玉山支行，以“白+黑”的模式开展送教上门活动，宣讲反洗钱法律法规和监管要求，辅导基层反洗钱履职和系统操作，助推基层行反洗钱管理步入规范高效轨道，受到基层干部员工欢迎。
工行上饶分行辅导基层反洗钱履职和系统操作
一、倾听。该行反洗钱专家组深入玉山，通过个别座谈交流的方式，认真倾听行长有关2019年反洗钱工作思路，了解当地反洗钱监管情况，并针对玉山行有意推广全员有责、实施常态管理、提升管理自信、防范合规风险的初衷和诉求，提出送教上门一日活动安排，得到基层行积极配合。
二、审阅。该行反洗钱专家组率先从专业检查和监管监督的角度，认真审阅基层行事先草拟的2019年反洗钱工作文案资料，并就其中反洗钱工作计划、全行反洗钱岗位职责、反洗钱考核激励机制等重要材料，与玉山行有关管理人员作了充分沟通，提出了相应补充、完善、修改意见。
三、检查。该行反洗钱专家组选择营业部开展现场检查，抽查2019年以来柜面信用卡启用、外部协查业务和私人银行客户风险等级，检查营业部反洗钱系统日常履职，询问反洗钱协查岗如何做好内部协查和风险提示，通过掌握第一手鲜活资料，以问题为导向开展下一步辅导和培训。
上饶工行反洗钱专家组现场辅导网点有关人员在外部协查和网上查控上的薄弱环节
四、辅导。针对营业网点在外部协查和网上查控上的薄弱环节，该行反洗钱专家组现场辅导网点有关人员手工新增外部协查，主动发起涉嫌洗钱人员的风险等级调整，当场完成今年柜面外部协查的后续工作，弥补了玉山营业部反洗钱系统两大空白。
五、交流。该行反洗钱专家组在摸清基本情况后，主动与分管行长交流，提醒2019年主抓受益人信息采集和反洗钱从业资格两大重点工作，建议以员工喜闻乐见的方式，开展反洗钱知识竞赛，以此推动反洗钱知识普及和全员自觉履职；主动与网点负责人交流，提醒有计划地补录以前年度外部协查和网上查控。
六、培训。该行反洗钱内训师以《强化全员有责意识 勤学实干严防风险》为题，从“你该了解的反洗钱概念、要求和形势”、“当前反洗钱工作存在的主要问题”和“基层反洗钱管理和系统操作提示”三个方面，理论联系实际，数据案例结合，开展反洗钱全员培训，为基层答疑解惑。
