中国基层网上饶6月26日消息（通讯员 章雪红）为顺应反洗钱“双重监管”新形势，工商银行上饶分行积极响应总、省行内控合规“压实责任年”主题活动，上半年紧密反洗钱监管新规新要求，稳步推进反洗钱各项基础工作，严防反洗钱合规风险，严守不发生大的洗钱风险事件、不遭受大的反洗钱监管处罚底线。
一、部署全年工作。五月中旬，该行根据省行专业会议精神，结合本行实际，召开第一次反洗钱领导小组工作会议。会议提出2019年全行反洗钱工作总体思路，审议并通过《上饶分行2019年反洗钱工作计划》和《上饶分行2019年“压实责任 强化履职”反洗钱重点工作竞赛方案》，集中学习人总行今年第1-2期《洗钱风险提示》，并以PPT演示的方式，通报上半年反洗钱现场检查存在的专业共性问题，要求专业部门实施有效管理，承担主体责任。
二、实施现场检查。今年四月，该行通过汇报与访谈相结合、检查与辅导相结合，对广丰、横峰、弋阳、婺源和上饶县等五行、十三个网点，开展反洗钱业务大检查。此次检查涵盖个金、结现、运管、银行卡、电子银行、私人银行以及司法协查等诸多专业领域，侧重反洗钱制度法规执行，侧重反洗钱高层履职管理，注重事后验收整改，坚持检查闭环管理，累计发现问题77个，对57名违规责任人进行了87人次问责，累计积分93分。
三、开展双项竞赛。为适应“双重监管”新形势，该行一方面紧扣监管检查重点，组织全行开展“压实责任 强化履职”反洗钱重点工作竞赛，倡导全辖网点在客户信息完整性、真实性、有效性上下功夫，引导基层反洗钱人员主动提高政治站位，在内、外部协查上用心提升质效；一方面紧密围绕反洗钱监管新规新要求，发动全行自下而上开展“重履职 有担当”反洗钱知识竞赛，倡导广大员工立足岗位勤学实干，锻炼成为“精、专、深”工匠型反洗钱人才。
四、加强学习培训。该行注重能力建设，上半年积极组织市、县两行管理人员，参加全省高级管理人员反洗钱网络培训班学习，着力提升管理干部反洗钱履职能力；派反洗钱内训师，参加省人行组织的“银行业反洗钱和反恐怖监管政策与合规管理培训班”，提升内训师专业素养；利用反洗钱现场检查机会，检查人员手把手地教会基层人员系统操作，主动传授反洗钱工作经验；内训师针对现场检查共性问题，先后深入玉山、横峰和弋阳等支行开班授课，答疑解惑。
五、组织自查自纠。该行认真梳理四月份反洗钱现场检查第一手资料，除行文发布《关于上半年反洗钱检查情况的通报》，要求各支行组织学习、举一反三外，近期专题拟发《关于反洗钱现场检查暴露问题的风险提示》，对共性问题和风险苗头进行风险揭示，要求基层行9月30日前主动把2015年以来柜面协查和网上查控进行自查自纠，对已采集的非自然人客户受益所有人信息真实性进行“回头看”，市行将在四季度进行重点抽查。
