近日，涟源农商银行石马山支行与营业部充分发挥柜面第一道防线作用，识别和拦截两起柜面异常业务的办理，以专业的素养和敏锐的洞察力，严守客户资金安全。
9月19日，石马山支行成功拦截一起柜面异常取现行为。该账户为2017年开设的扶贫卡，但资金从微信转入后便立即通过ATM机取出，每次金额约2万元，账户资金流水与客户实际使用情况不符。该账户存款人已于2024年8月去世，而存折和卡实际由其儿子和儿媳妇在使用，工作人员在询问其资金来源时，取款人前后说法不一致，且含糊其辞，于是支行立即向当地派出所移交相关线索，成功避免了潜在的资金风险。9月20日，营业部成功拦截一起异常团伙开卡行为。三名年轻本地客户陆续来到该行办理银行卡，三人分别以不同理由申请开户。经查询第一位客户是近期的电信诈骗涉案人员，工作人员委婉拒绝了开户请求，并告知其相关法律责任。对另一位客户进行尽职调查中发现疑点，该客户声称在长沙某公司上班，但提供的钉钉打卡显示已有1个月没进行打卡。在对第三位客户尽职调查时，客户声称在深圳某建筑公司上班，但工作人员在对客户咨询情况时，客户不愿配合开展尽职调查，并声称不认识陪同的两人。事后，三人坐在一起交谈，随后离开。
这两起成功拦截的案例，不仅保护了客户的资金安全，还展现了该行在执行“断卡行动”中的关键作用，更彰显了该行厅堂人员认真负责的工作态度。
今后，涟源农商银行将继续严格执行上级部门的相关工作要求，持续加强日常管理工作与常规警示教育，增强工作人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，通过多种渠道验证客户提供的信息，当好金融“守门员”、把好资金“源头关”、筑牢风险“防火墙”、护好客户“钱袋子”。
供稿 | 李宇莹 郭庆军
