近日，一位男性客户与3名陪同人员来到涟源农商银行石马山支行申请新开银行卡和办理收款二维码，在对客户做尽职调查时，客户本人眼神躲闪、保持沉默，而是由陪同人员协助回复，其中一名陪同客户来自外地。当该行工作人员提到需要上门核实时，陪同人员则拉上该客户匆匆离开，说去其他网点办理。随后，该行反电诈主管部门及时将该事件在全辖各网点分享并进行风险提示。
近日，一位男性客户来到涟源农商银行山塘支行，请求工作人员在微信上帮忙绑定银行卡。业务办理过程中，工作人员发现该客户很眼熟，11月4日曾到山塘支行申请办理银行卡，因当时工作人员查询到客户在该行有银行卡，且申请新开卡理由不充分，无需再新开银行卡，该客户便离开了。当日，工作人员在帮其绑定银行卡时发现，该客户已加入“某基金会群”，群里要求客户进行包装流水，且有“老师”单独教授如何操作，并且要求客户根据对方提供的内容录好视频发给她。此举立即引起该支行会计高度警觉，并及时联系当地派出所。经核查，该客户手机里还下载了10多个高危软件，在民警的协助下已将其卸载。随后，该行工作人员向客户进行了“反电诈”宣教。
以上两起事件，充分展现了该行工作人员敏锐洞察和迅速反应的能力，成功避免了客户潜在的经济损失。同时，也在提醒我们，当前金融诈骗手段日益复杂多变，作为银行员工必须时刻保持警惕，提高识别和防范能力，在办理业务的过程中，要做到“四查、三问、三核”。未来，涟源农商银行将继续严把资金流向关口，持续提升内控管理能力，加强客户宣教工作，为维护金融秩序和社会稳定做出积极贡献。
供稿 | 唐刘健 吴勉冕
