9月10日中午13点50分，涟源农商银行金石支行接到一通咨询电话，对方声称手机银行不能正常使用，工作人员对客户初步排查后，告知客户需本人带身份证、银行卡到银行办理。
下午15点45分，该客户来到金石支行申请提升非柜面限额，但银行卡已丢失，只带了身份证，今天急用钱。工作人员首先对其进行风险排查，经扫码断卡先锋，系统显示低风险。经客户同意，核实流水发现，该账户当天跨省跨行转入1笔4680元，入账后跨行转出1笔资金，且余下资金客户着急转出，这一异常情况引起了工作人员的警觉。
在尽职调查过程中，客户含糊不清，不愿意正面回答。支行会计提醒客户银行卡和账户只能自己本人使用，不能帮别人转账过账、刷单刷流水，一旦资金有问题同样要承担法律责任。经过工作人员的耐心劝解，客户这才配合柜面调查，说是经朋友介绍，可以帮忙申请贷款，但现在要包装下流水。工作人员意识到，对方可能通过贷款包装流水，来转移涉诈资金，于是迅速对其账户采取管控措施，同时会计将情况立即报告给支行行长。期间为稳住客户，支行行长与客户保持交流，副行长立即联系警方。目前，案件正在进一步审理中。
此次事件彰显了该行工作人员在反电诈、反洗钱工作中的高度警惕性和果断行动力。身为银行的工作人员，柜面作为反电诈、反洗钱的第一道防线，要熟知各种新型诈骗手段，不断提升自己的专业技能。
下阶段，涟源农商银行将继续深化反诈工作，进一步筑牢反诈防线，加强与警方的合作，共同维护金融秩序和社会稳定，保护好客户的钱袋子。
供稿 | 王立成
