近日，涟源农商银行成功拦截两起可疑资金柜面取现，该行工作人员用敏锐的嗅觉守护客户的资金安全，用实际行动挑起“百姓银行”的责任与担当。
9月6日上午10点12分，一位中年女子来到涟源农商银行南风支行办理柜面取现业务，工作人员在办理业务前首先对客户进行风险排查，经扫码断卡先锋，系统提示无异常。再进一步核实账户流水时发现，当天上午9点27分该账户跨省跨行转入了一笔5000元资金。工作人员询问客户资金来源，客户说是朋友借款归还，询问是否认识付款人，客户回复说是借款人的朋友，询问是从哪里转账过来，客户支支吾吾，神情不自然。经客户同意，工作人员查看聊天记录发现，该笔资金为包装流水转入，且对方一直在指导客户如何回答。随后南风支行立即对该可疑账户进行管控，并联系当地派出所，及时提交可疑线索。经派出所工作人员核实，该账户入账资金为涉诈资金。
9月6日上午11点左右，一位中年男子来到涟源农商银行湄江支行询问非柜面解控和取现业务，这立即引起工作人员的警觉，在对该客户进行风险排查时发现，其账户在9月5日17点18分跨省跨行转入1笔8000元资金。再进一步询问客户相关情况时，客户神情紧张，表示拒绝答复，之后便匆忙离开。经工作人员通过全面细致核实，该账户存在可疑交易，并立即进行管控，及时向当地派出所提交可疑线索。
两起可疑资金柜面取现能在短时间内被该行工作人员识别并成功拦截，得益于涟源农商银行长期以来反诈、反洗钱工作的有效扎实开展，也充分彰显了该行员工高度的责任心与职业敏感度。
下阶段，涟源农商银行将进一步加大反诈、反洗钱等金融知识宣教工作力度，积极引导社会公众增强风险防范意识，为人民群众财产安全保驾护航。
供稿 |罗红梅
