近日，一位客户急匆匆地来到涟源农商银行株木支行，向工作人员求助。经沟通得知，该客户上午接到境外电话，对方自称是西安市公安局工作人员，说客户涉及一笔216 万的贷款欠款，随后指导客户下载快手 App，并进行视频通话，获取了客户的银行卡卡号、密码、账户余额、验证码等重要信息。
这一异常情况立即引起该支行会计高度警惕，第一时间对其账户进行管控，并及时安抚客户的紧张情绪，指导客户修改银行卡密码。此外，还指导客户通过中国人民银行系统查询了自己的征信报告，确认本月无新增贷款申请信息，进一步打消了客户心中的担忧和顾虑，有效保护了客户的“钱袋子”。
涟源农商银行在此提醒您，接到陌生电话，凡是要求转账到指定账户，索要银行卡密码、验证码等重要信息都是诈骗，请立马挂断，并向当地银行、公安局询问核实情况，避免落入不法分子精心编制的陷阱中。
近日，一位老年客户来到涟源农商银行山塘支行办理跨行跨省转账业务，当工作人员询问转账用途时，客户说是“老师”给他的考验，且交易对手不清楚，对方说一定要转过去。经客户同意，查看手机发现，客户已加入各种刷流水的微信群。此举引起该支行会计警觉，并联系警方，提供相关线索，随即在行内工作群及时分享，提示各网点注意风险。
一直以来，山塘支行在反电诈工作中始终保持认真负责的态度，积极履行反洗钱反电诈职责，做实客户尽职调查，加强银警协作，严控柜面风险，用实际行动做好客户的贴心人。
近日，一位女性客户来到涟源农商银行石马山支行办理柜面取现业务。经客户同意，工作人员在排查流水时发现，此账户属于跨法人行办理业务，且近期突然启用，资金“快进快出”交易现象明显，并已通过他行柜面取现近10万元。当工作人员向客户进一步核实资金用途时，客户不愿回复，匆忙离开。随后，工作人员立即联系账户开户行，向开户行反馈此账户流水异常的情况，提示做好账户管理工作。
以上三起事件，充分彰显了涟源农商银行积极主动作为，履行打击金融犯罪的责任担当，同时展现了涟源农商银行工作人员良好的职业素养和专业的识诈、反诈能力。下阶段，涟源农商银行将常态化开展反电诈宣教工作，增强客户风险意识，竭力保护百姓财产安全，为人民群众筑起一道坚实的安全屏障。
供稿 | 黄礼 吴勉冕 唐刘健
