6月12日，涟源农商银行员工成功阻拦了一起可疑开户事件与一起异常转账事件，切实做到守护群众“钱袋子”。
事发当天，一位男子带着几人来到桥头河支行办理惠农补贴存折，按办理流程，该行员工要求客户提供本人实名制手机号码，最先办理的两位客户因不能提供实名制手机号码，所以没有成功办理此项业务，得知该情况带头男子立马停止后续办理，立即离开网点。片刻后，该男子又带另一名女子前来开户，工作人员在进行尽职调查时，该男子不断替女子回答问题。此种可疑行为立即引起工作人员的警觉，引导代答男子暂时先去一旁休息，并提示办理业务的女子不要出租、出借、出售自己的银行账户。经过反复询问，该女子告知办理存折是提供给男子使用，在该行工作人员的通力劝说下该女子意识到对方可能是不法分子，便打消了开户的念头。
同日，一名神色慌张的女子来到桥头河支行要将卡里的几千元资金进行转账操作，经工作人员查询，发现该客户的银行卡密码已锁定，随即该女子要求解锁并转账。工作人员在跟客户的交谈中了解到，该女子昨日接到电话，对方称是“某医疗保险”的客服，要求客户缴费到指定账户，且客户已给对方进行了一笔转账交易。工作人员即刻意识到该女子可能遭到电信诈骗，便立即告知会计主管，经支行员工的合力劝说下，客户立即报警，并在该行工作人员的陪同下前往了桥头河派出所现场报警。
近年来，电信网络诈骗手段多种多样，高发频发状态让人防不胜防。桥头河支行成功堵截的风险案例诸多皆为防范于未然，体现了该行工作人员高度的工作责任心和风险防范意识，也检验了该行持续反诈教育、全面做好反诈工作的成果。下一步，涟源农商银行将继续担负起向公众普及金融知识、打击防范电信网络诈骗的社会责任，切实守护好群众“钱袋子”。
供稿 | 殷菀亭 周文琪 李婧
