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中国民生银行苏州分行教你识别金融诈骗

2019-03-18 09:26:28    来源:中国网    访问:    

在江苏省,民生银行苏州分行为提高社会公众的金融维权意识,构建和谐、健康、文明的金融消费环境,开展了一系列以“普及金融知识,追求美好生活”为主题的315消费者保护宣传活动,普及非法金融广告的识别与防范知识,保护广大群众的财产安全。同时,该行多渠道为苏州市民做普及金融知识宣讲,该行提醒大家,如遇以下情形的,务必提高警惕:

银行卡消费诈骗。通过短信告知受害人银行卡在异地欠费,如有疑问拨打电话,其同伙假冒银行工作人员,利用受害人恐慌心理,逐步将受害人引入转账陷阱。无理由汇款诈骗:通过短信发送“银行账号,请速汇款”等内容行骗正要汇款的群众。利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖消息,然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。采取网络钓鱼手段,发布虚假购物、火车票、飞机票等网页。以低价引诱事主网上购买,然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。在交友网站上发布交友信息,通过网络、电话交往一段时间后,以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

套路贷。机构放贷必须取得相应的资质,金融消费者要避免向非法的放贷机构尤其是没有资质的网络放贷公司借款应急。遇到有以下特征且主动找上门的所谓“放贷机构”或“信贷专员”要小心谨慎,多方确认后再行动。对机构的真实身份含糊其辞,不愿正面回应或自称是正规银行贷款(或自称有合作);对年化利率的询问避而不谈,尤其是当实际借款利率超过36%时;以各种噱头吸引客户,尤其是用“免费”“免息”“零利率”等套路误导普通金融消费者;以“信息科技公司”或“贷款咨询”名义来放贷,实则是中介公司或违法放贷。

民生银行苏州分行外景图(来源:民生银行苏州分行)

非法集资。非法集资的手法花样翻新,主要有以下几种典型手段:(一)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。(二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要有两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。(三)以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。(郁佳、吕欣)

[责任编辑:陈梦洋]
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